Uw werkkapitaalbehoefte berekenen en financieren
Werkkapitaalbehoefte: het geld vastgezet door betaaltermijnen en voorraden, te financieren vanaf de start.
Uw gegevens
21 % in België, 20 % in Frankrijk.
Het resultaat wordt automatisch bijgewerkt.
Behoefte aan werkkapitaal
€ 70.274
permanent te financieren
Uitgedrukt in omzetdagen
51 dagen
Samenstelling van de behoefte
- Handelsvorderingen45 dagen omzet incl. btw
- € 74.589
- Voorraden30 dagen aankopen
- € 20.548
- Handelsschulden30 dagen aankopen incl. btw
- € -24.863
- Nettobehoefte
- € 70.274
Hefbomen en gevoeligheid
Gratis account- Bij 15 dagen sneller innen
- •••••
- Als de omzet verdubbelt
- •••••
- Aandeel van de omzet
- •••••
Ontgrendel het detail van de berekening
Maak uw gratis account in 20 seconden
De berekening blijft gratis. Het account geeft toegang tot het detail per lijn, tot het bewaren van uw simulaties en tot de overname in een volledig financieel plan.
Al een account? Inloggen · Zonder bankkaart.
De werkkapitaalbehoefte is het geld dat uw exploitatiecyclus permanent vastlegt. Tel op wat klanten u nog verschuldigd zijn en uw voorraad. Trek daarna af wat u leveranciers nog moet betalen.
Starters onderschatten die post het meest, omdat hij nergens in de resultatenrekening staat. Toch kan een winstgevende onderneming eraan ten onder gaan.
Een blijvende behoefte, geen tijdelijke vertraging
Men denkt vaak dat de werkkapitaalbehoefte vanzelf verdwijnt, omdat klanten uiteindelijk betalen. Dat klopt voor één factuur, niet voor de onderneming. Zolang de activiteit draait, vervangen nieuwe vorderingen die welke binnenkomen.
De behoefte is dus structureel. Financier ze met stabiele middelen zoals kapitaal, een rekening-courant of krediet op middellange termijn, net als een investering. Kaskrediet maakt ze ruïneus.
De werkkapitaalbehoefte groeit mee met de omzet
Verdubbelt uw activiteit, dan verdubbelt ook uw werkkapitaalbehoefte. Dat is de paradox van groei. Hoe meer de onderneming verkoopt, hoe meer kas ze nodig heeft. Snelle groei zonder financiering kan zo eindigen in staking van betaling met een vol orderboek.
De simulator toont wat uw behoefte wordt als de omzet verdubbelt. Maak die berekening vóór u een grote opdracht aanvaardt.
De hefbomen, van sterk naar zwak
De betaaltermijn van klanten blijft veruit de sterkste hefboom. De simulator toont wat vijftien dagen sneller innen vrijmaakt. Vraag bijvoorbeeld een voorschot, factureer meteen of stel een domiciliëring voor.
Daarna volgt de voorraadrotatie. Tot slot komen de termijnen van leveranciers, al krijgt een jonge onderneming zonder historiek die zelden.
Werkkapitaalbehoefte in het financieel plan
Ze hoort in het financieringsplan, naast de investeringen. Ze staat ook maand per maand in het kasplan. Anders overschat het plan telkens de beschikbare kas.
De gegevens die de simulator vraagt
Vul de jaaromzet en de jaarlijkse aankopen in, telkens exclusief btw. Geef daarna de betaaltermijn van klanten en leveranciers in dagen. Voeg de voorraadrotatie en het btw-tarief toe. De simulator zet elke stroom om in een bedrag en telt die op. Test ook een pessimistisch scenario met tragere klanten.
Veelgestelde vragen
Hoe berekent men de werkkapitaalbehoefte?
Handelsvorderingen inclusief btw, plus voorraden, min handelsschulden inclusief btw. Elke post volgt uit de jaarstroom vermenigvuldigd met de bijhorende termijn.
Is een negatieve werkkapitaalbehoefte goed nieuws?
Ze betekent dat uw leveranciers uw cyclus financieren: comfortabel, typisch voor detailhandel met contante inning. Maar kwetsbaar, want kortere leverancierstermijnen vertalen zich meteen in een kasbehoefte.
Mag men het werkkapitaal met kaskrediet financieren?
Neen. Een permanente behoefte financiert men met stabiele middelen. Kaskrediet is duur en de bank kan het op het slechtste moment opzeggen.
Waar staat het werkkapitaal in een financieel plan?
In het financieringsplan, net als de investeringen, en maand per maand in het kasplan. Een plan dat het negeert, overschat stelselmatig de beschikbare kas.
Informatieve simulatoren. De barema's 2026 werden getoetst aan publieke bronnen maar nog niet gevalideerd door een cijferberoep. Ze wijzigen elk boekjaar. Deze berekeningen vormen geen fiscaal of juridisch advies.